🍀 Mission coaching financier

Avec le temps, les dépenses  peuvent s’accumuler et les recettes s’amenuiser (par l’augmentation des impôts et des cotisations) provoquant un effet de ciseau  sur le porte-monnaie.

La solution est de réexaminer cliniquement chaque ligne du relevé bancaire  à la recherche d’une nouvelle façon de dépenser ou de renégocier les dépenses et voir comment gagner de l’argent avec créativité. L’argent ainsi généré vous permettra de prendre des décisions long-terme et stratégiques, avec un bel objectif à la clé : la qualité de la vie et le bien-être financier. L’une des clés est d’apprendre à distinguer les investissements, générateurs de revenus futurs, des dépenses de fonctionnement.

Votre expert-comptable est un interlocuteur privilégié  pour vous accompagner lors de ce projet.

🍀 Mission patrimoine immobilier

Bâtir un patrimoine immobilier

Dans les méandres des offres de défiscalisation, comment le néophyte peut-il s’y retrouver ?

L’immobilier, tant personnel que professionnel, est un des placements privilégiés des français.

Ce phénomène s’explique aisément car l’immobilier vous permet tout à la fois :

  • d’optimiser votre fiscalité,
  • de profiter d’un effet de levier,
  • de préparer votre retraite par des revenus complémentaires.

Au cours de notre mission, nous vérifierons avec vous le bien-fondé de votre projet :

  • en évaluant l’impact des éventuels impôts supplémentaires (déficits fonciers, impôt sur les sociétés, plus-values, amortissements, impôt sur la fortune immobilière,…)
  • en préparant la structuration du patrimoine immobilier (LMNP, détention par le biais d’une SCI et démembrement, SARL de famille, détention en direct,…)

🍀 Diagnostic retraite et prévoyance

Vous souhaitez créer un patrimoine, il vous faut connaître vos revenus de remplacement (indemnités en cas d’invalidité, d’incapacité, et de retraite).

Bien évaluer vos revenus de remplacement va vous permettre de répondre à certaines préoccupations légitimes :

  • Vos enfants percevront-ils une rente éducation en cas de décès ?
  • Votre conjoint est-il bien protégé ?
  • Quel montant devez-vous épargner tous les mois pour faire face à la diminution des retraites ?
  • Pourrez-vous conserver votre train de vie en cas d’invalidité ?

Faire un diagnostic retraite et prévoyance est une étape indispensable pour vous permettre de bâtir une stratégie patrimoniale.